Всем привет!
Давненько не писал эту тему, но сам смартлаб подкинул идейку:


напоминаю - https://smart-lab.ru/blog/533717.php

Наталья Борисова к 30 годам сделала карьеру в Промсвязьбанке, став куратором девяти районных офисов. Под угрозой увольнения она заставляла подчинённых оформлять на себя кредиты, после чего забирала деньги себе под расписки.
Таким образом пострадали 40 человек на сумму 100 млн рублей. Борисова же, по данным одной из пострадавших, проигрывала эти деньги на форексе.

Как думаете что стало с нашей героиней, и чем вообще закончилась эта история ???

( Читать дальше )

Всем привет!
Пока это из области инсайда и идеи как это можно доказать или опровергнуть

Мне мин 20 потребуется примерно, а пока жду ваших соображений и +++



Так выглядит ТОП 10 брокеров по ОИ в 2018 

Не сильно он изменился и на март 2020


( Читать дальше )

Директор юрдепартамента ЦБ: Мы против институтов для организации выпуска и обращения криптовалюты в России

Алексей Гузнов рассказал «Интерфаксу» о перспективах законопроекта о цифровых финансовых активах
Москва. 16 марта

Директор юрдепартамента ЦБ: Мы против институтов для организации выпуска криптовалюты в России

— Найден ли в законопроекте консенсус по поводу криптовалюты и ее обращения?

— Позиция Центрального банка остается неизменной. Мы считаем, что существуют большие риски при легализации обращения криптовалюты, как с точки зрения финансовой стабильности и системы противодействия отмывания доходов, так и с точки зрения защиты прав потребителей. Поэтому в ходе дискуссии по законопроекту мы возражали против того, чтобы этот, так сказать, «инструмент» был легализован как объект обращения. Что предлагалось нашими оппонентами? Например, рассматривать криптовалюту по аналогии с иностранной валютой и регулировать ее аналогичным образом, то есть применить те правила, которые в свое время были в 90-е годы в рамках законодательства о валютном регулировании и о валютном контроле.

( Читать дальше )

Структура сомнительных операций и секторы экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услугиВ 2019 году продолжилось снижение объемов сомнительных операций.

По сравнению с 2018 годом наиболее значительно сократились сомнительные операции с наличными денежными средствами.

Объемы операций с признаками обналичивания денежных средств в банковском секторе (через счета и платежные карты физических лиц, корпоративные карты юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) уменьшились в 1,9 раза. В структуре указанных операций, как и в предыдущие периоды, основную долю составляли выдачи со счетов (включая платежные карты) физических лиц (60%).

Еще более интенсивно снижалось обналичивание вне банковского сектора: более чем в три раза сократились транзитные операции повышенного риска1, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми и туристскими компаниями, платежными агентами.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Что дозволено Юпитеру, то не дозволено быку… ©

Все мы получили мартовский подарок от Банка Открытие в виде уведомления об изменении тарифов на снятие наличных.

В частности был убран 3.5 млный лимит снятия рублей день в день, поступивших с брокерский счетов Открытие Брокер.

Обидно, досадно, некрасиво что фактически постфактум, но наверное вписывалось бы в общую генеральную линию партии и правительства по антиобнальному ужесточению....

Можно было бы понять и простить, если бы не один неприметный пункт 2.2.3 

О нем Вам вряд ли сообщили в рассылке ???

До марта было вот так:

А теперь в нем добавилось индульгенция для PB — см сборник новых тарифов - 


( Читать дальше )

Проект, представленный регулятором на обсуждение,  предусматривает актуализацию перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки (далее – признаки) и содержащихся в приложении к Положению Банка России № 375-П, в целях исключения из указанного перечня устаревших (неактуальных) на настоящий момент признаков и дополнения его новыми (актуальными) признаками, а также корректировки ряда признаков.

Согласно пункту 2 Проекта, соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу с 1 апреля 2021 года.

Что же изменилось:

Код 1103- Выявление неоднократного (5 и более раз) совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом — (Сейчас просто неоднократное)

( Читать дальше )

И не просто обьявляет — оно задокументировало это как концепцию.

В конце прошлого года совет директоров агентства одобрил «Базовые подходы по привлечению к ответственности лиц, виновных в банкротстве финансовых организаций, их поиску и обращению взыскания на их активы», напомнил Заместитель Генерального Директора АСВ Андрей Мельников.

Это означает, что АСВ будет привлекать внешнее финансирование и сторонние организации (не всегда юрфирмы) для того, чтобы найти активы ликвидированных банков в России и за границей и вернуть их в конкурсную массу, объяснил он.

«Мы объявляем сезон свободной охоты, – заявил Мельников (назначенный вместо сбежавшего за границу Мирошникова)

– У нас будет некоторое публичное предложение, в рамках него мы будем отбирать предложения заинтересованных лиц, которые готовы нам вернуть в конкурсную массу активы за достаточно твердое, хорошее вознаграждение.

( Читать дальше )

Полагаю есть над чем посмеяться:

О формировании ЗВР )))

Тогда мы выпросили у правительства 50 тонн золота, которые получили из Гохрана. Эти бруски складировались в хранилищах на Октябрьской площади.
Наш баланс пришёл в норму.
Когда мы начали в декабре 1991 года работать с Внешэкономбанком, то обнаружили пропажу 12 миллиардов долларов валютного резерва и 300 тонн золота! Остались одни расписки. Из-за этого мы и ездили в командировки за счёт принимающей стороны....

И над чем задуматься....

Взамен низких «карточных» цен на продукты питания и промтовары в 1947 году были установлены существенно более высокие розничные цены. В течение 1948–1949 годов их несколько раз снижали — в целом почти на 30%. В то же время в США наблюдались рост цен, инфляция и был девальвирован доллар — валюта, в которой выражался курс рубля: 5 рублей 30 копеек за 1 доллар.
В соответствии с противоположной динамикой цен — соотношения покупательной способности рубля и доллара — Сталин решил пересмотреть курс рубля.
Для этого следовало провести расчёты паритета покупательной способности рубля и доллара. Ныне для этого используется обычно методика американских экономистов М. Джильберта и И. Крэвиса, впервые опубликованная в 1954 году. В 1949 году подобной методики ещё не существовало. Поэтому расчёт проводился по схеме, предложенной В. А. Соболем.

( Читать дальше )

Всем субботнее привет.
Глянул смарт, сегодня все тут пишут всякую «хрень» про трейдинг, вот и я решил изменить традициям и вместо «ЗОЖа выходного дня» (снег почищен еще вчера) вставить свои 9 1/2 копеек...

Предлагаю рассмотреть вопрос в другом ключе, представьте что Вы не частный трейдер в трусах на диване, а полноценный профучастник и создаете свой бизнес с нуля (решаете заняться и жить с трейдинга)

Что бы Вам для этого понадобилось ???

Очевидно минимум 3 позиции:
Капитал (собственные средства), оборотные активы (привлеченные срочные пассивы) и КЛИЕНТЫ!!!!

Создавая Банк/профика, учредитель может внести в капитал не обязательно реальные денежные средства, им может быть и недвижка и много чего (в 90еу в УК одного из первых банков внесли 2 камаза лука, банк жив до сих пор)

( Читать дальше )